La gestión de las relaciones con los clientes es fundamental en el sector de los servicios de planificación financiera. Hay mucho en juego, y es fundamental ganarse la confianza de los clientes.
¿Te preguntas qué es la gestión de las relaciones con los clientes y por qué es importante? Echa un vistazo a nuestra guía sobre CRM.
Por desgracia, hay muchas formas en las que la relación entre un asesor financiero y su cliente puede torcerse: un dato erróneo, un acuerdo incumplido, una cita a la que no se acude o un descuento prometido que no se aplica. Cada uno de estos factores puede minar la confianza que el cliente necesita para seguir confiándote su dinero.
Es hora de llevar a cabo un sacrificio ritual con la esperanza de apaciguar a los dioses de las finanzas, ¿no?
Eh, quizá. Eso depende de ti (aunque hemos oído que las terneras blancas son más difíciles de encontrar que antes). Sin embargo, una mejor estrategia sería implantar un sistema eficaz para gestionar las necesidades de los clientes, y ahí es donde entra en juego una solución CRM.
Los sistemas CRM (gestión de relaciones con los clientes) pueden ayudarte a optimizar tu flujo de trabajo, de modo que las necesidades de los clientes sean siempre tu prioridad sin que tengas que recordar cada uno de los detalles. La facilidad de uso de un CRM te permite introducir fácilmente en el sistema fechas importantes, datos de los clientes e información comercial, y luego olvidarte de ellos hasta que los necesites.
Atrás quedaron los días en los que uno tenía que hacer de ordenador; ahora, puedes hacer que los ordenadores trabajen para ti.
Encontrar un buen CRM para asesores financieros es más fácil de decir que de hacer, por supuesto. Aunque hay un montón de opciones posibles (¡bien!), hay tantas entre las que elegir que mucha gente se queda atascada en la búsqueda (¡mal!). Si quieres un CRM diseñado específicamente para asesores financieros, tienes que saber dónde buscar.
Tenemos buenas noticias para ti: Close aquí para ayudarte. Hoy vamos a hablar de los mejores CRM para asesores financieros, las ventajas y desventajas de cada uno, los precios y mucho más. Una vez que los hayas comparado para determinar cuál se adapta mejor a tus necesidades y hayas seleccionado tus principales opciones, podrás disfrutar de una prueba gratuita para conocer de verdad cómo funciona el software.
O, si estás seguro de tu elección, puedes lanzarte directamente… que es lo que vamos a hacer ahora mismo. ¡Sigue leyendo!
¿Qué es un sistema CRM y qué puede aportar al sector de los servicios financieros?
Antes de hablar de cuáles son los mejores sistemas, abordemos una de las preguntas más frecuentes que recibimos: ¿Qué es un software CRM para asesores financieros y en qué se diferencia de otras herramientas de gestión de clientes?
Aunque hay muchas respuestas a esta pregunta, las dos estrategias más importantes que debe permitir tu CRM son ampliar tu cartera de clientes y prolongar la relación con ellos. Veámoslo más de cerca.
Aumentar el número total de clientes
Imagina que has desarrollado una aplicación fintech y quieres tener éxito, vender más productos y atraer más negocio: necesitas ampliar tu cartera de clientes. Es una ecuación muy sencilla, y un CRM sin duda puede ayudarte a conseguirlo.
Tanto si trabajas principalmente con llamadas en frío, correos electrónicos, recomendaciones o todo lo anterior, necesitas un lugar donde almacenar y consultar la información de los clientes mientras llevas a cabo tus procesos empresariales. Esto incluye a los clientes potenciales y a los prospectos, dos etapas fundamentales en el proceso de compra.
Si no los gestionas con el mismo cuidado que a tus clientes, no conseguirás convertir ni de lejos a tantos, por razones obvias que te impedirán alcanzar tus objetivos de atraer a más clientes.
Establecer relaciones más duraderas con los clientes actuales
La segunda característica clave de un CRM es un conjunto de herramientas de gestión patrimonial para los clientes actuales. Esto implica llevar un seguimiento de lo que haces por ellos: sus objetivos, los servicios que les prestas, sus ganancias y pérdidas, y las comunicaciones.
¿La buena noticia? No hace falta llevar un seguimiento de estos datos en un sinfín de hojas de cálculo (porque sabemos lo mucho que te gusta hacer eso). Un CRM completo y de alta calidad te permitirá gestionar todo desde un único panel de control, creando un perfil de cliente sólido que te permita atenderlos con mayor eficacia.
Otras características que debes tener en cuenta a la hora de elegir un CRM para la gestión patrimonial o los servicios financieros son, entre otras:
- Formación inicial y asistencia continua para la plataforma CRM (a ser posible, en tiempo real)
- Herramientas de automatización de flujos de trabajo para crear y gestionar tu cartera de ventas
- Mensajes de seguimiento por teléfono y correo electrónico, guiones y plantillas
- Secuencias automatizadas de captación de clientes
- Segmentación del público
A continuación, analizaremos algunas de las opciones disponibles para encontrar el mejor software de CRM para asesores financieros. Elijas la que elijas, asegúrate de tener en cuenta los factores mencionados anteriormente.
Ventajas de utilizar un software de CRM financiero
Supongamos, por poner un ejemplo, que se te da bien llevar la cuenta de todo en la cabeza. Tus cifras de ventas van muy bien, gracias. Te enorgulleces de conocer a la perfección a tus clientes potenciales y actuales, y no crees que necesites «todo un sistema» para seguir haciendo bien tu trabajo.
¿Y sabes qué? Si nos fijamos en las cifras, no es así. Tus procesos funcionan. Eres un excelente vendedor y estás cumpliendo tus objetivos. Se te da de maravilla captar nuevos clientes potenciales, ofrecer atención al cliente y resolver con soltura las tareas que requieren más tiempo.
Pero, ¿y si pudieras mejorar aún más tus procesos de ventas y conseguir más clientes, al tiempo que mantienes a los actuales durante más tiempo? ¿No merecería la pena?
Suponemos que, para la mayoría de la gente, la respuesta es sí. Desde la gestión de documentos hasta la mejora de la experiencia de usuario de tus clientes con tus productos y servicios, un CRM resulta de gran ayuda en muchos aspectos. A continuación, te presentamos algunas de las principales ventajas de utilizar un CRM en el sector de los servicios financieros y la gestión patrimonial.
- Gestión de clientes potenciales y del proceso de ventas: La gestión del proceso de ventas consiste en hacer un seguimiento de tus clientes actuales y captar otros nuevos, por lo que la gestión de clientes potenciales es tan importante.
- Mejora los procesos de venta: al realizar un seguimiento y segmentar tus contactos, podrás aumentar el número y la frecuencia de los contactos y cerrar más ventas.
- Gestión de tareas: gracias a las listas de verificación, los guiones y la automatización de ventas, podrás hacer más cosas y llevar un seguimiento de todo de forma más eficaz con un software de gestión de tareas.
- Ayudar a los miembros del equipo: un buen software de CRM también debería permitirte formar a tu equipo de ventas a distancia, desde la formación en llamadas hasta la gestión de cuotas.
- Automatiza el marketing: desde plantillas hasta flujos de trabajo, te costará mucho menos trabajo ponerte en contacto con tus clientes potenciales y obtendrás un mayor retorno de la inversión gracias a tus iniciativas de automatización del marketing.
- Aumenta tus ingresos: en conjunto, las funciones mencionadas anteriormente te ayudarán a aumentar tus ingresos en general. A continuación te presentamos algunos casos prácticos que lo demuestran.
Los 9 mejores CRM para asesores financieros en 2026
En lo que respecta a los sistemas CRM para asesores financieros, la lista es larga. Sin embargo, la lista de CRM que realmente te interesaría utilizar es bastante más reducida. Tanto si buscas sistemas de gestión de relaciones con los clientes para organizar tus contactos, captar nuevos clientes y clientes potenciales, disponer de plantillas de guiones de ventas o impulsar la motivación comercial de tu equipo, necesitarás un buen CRM con una trayectoria probada.
Desde pequeñas empresas hasta grandes firmas de consultoría, necesitas un proveedor de SaaS que ofrezca una gestión de contactos excelente, segmentación, recordatorios sobre el proceso de ventas y mucho más. La siguiente lista de CRM es un buen punto de partida.
1. Close
Close una de las opciones «todo en uno» más populares entre los usuarios que necesitan un montón de funciones, respaldadas por una interfaz de usuario sencilla y unas herramientas e integraciones sólidas.
Ventajas:
Close una auténtica solución integral. A diferencia de muchos otros CRM, que ofrecen un sinfín de servicios bajo un mismo paraguas pero que,en realidad, solo proporcionan integraciones, Close una gran variedad de servicios dentro de su propio software.
Entre ellas se incluyen el correo electrónico, las llamadas, las redes sociales, la formación en atención telefónica, plantillas de comunicación e integraciones para conectar con el software de terceros que ya utilizas, como Outlook, Gmail u otras herramientas que prefieras. Y sí, hay una aplicación móvil.
Cabe destacar que el compromisoClose con la accesibilidad se extiende a su aplicación móvil, lo que permite a los usuarios mantenerse en contacto con clientes potenciales y actuales en cualquier momento y lugar. La aplicación móvil ofrece a los representantes de ventas la flexibilidad necesaria para gestionar clientes potenciales, responder rápidamente a las consultas y mantenerse en contacto con los clientes, independientemente de dónde se encuentren. Ya sea en la oficina o de viaje, la aplicación móvil garantiza que los profesionales de ventas no pierdan detalle.
Y aunque está bien hablar bien de las propias funciones, es mejor demostrarlo con hechos. La Close ha demostrado su eficacia a lo largo de la última década, y empresas de todo tipo y tamaño la utilizan para hacer un seguimiento de más clientes potenciales y cerrar más acuerdos con facilidad. Además, nuestro enfoque personalizado ofrece un servicio de atención al cliente rápido y amable, y siempre responde a las preguntas.
Contras:
Mientras que otros CRM ofrecen un plan «gratuito» para un número limitado de usuarios, Close no Close . Nuestra prueba gratuita ofrece 14 días de acceso, lo que te da tiempo para configurar y completar el software. Aun así, muchas pequeñas empresas buscan una opción sin coste alguno.
2. Zoho
Zoho CRM es uno de los programas más populares del mercado. Es asequible, fácil de usar (aunque no necesariamente de personalizar) e incluye una guía detallada paso a paso para su instalación.
Ventajas:
Una de las principales ventajas de Zoho es su precio. Al ofrecer diferentes planes, resulta bastante asequible para las pequeñas y medianas empresas. Además, su interfaz de usuario es sencilla e intuitiva, lo que facilita el trabajo a la hora de buscar información o llevar a cabo actividades de marketing.
Si no necesitas muchas personalizaciones, puede que te resulte la opción perfecta.
Contras:
Muchos usuarios opinan que Zoho es difícil de personalizar y aún más de adaptar a las necesidades de la empresa. A pesar de su interfaz de usuario sencilla, no es un producto que se pueda utilizar tal cual para aquellos usuarios que no sean expertos en el uso de sistemas CRM, por lo que no podrás ponerlo en marcha en un solo día.
Por otro lado, en el caso de las empresas con una gran plantilla que necesite utilizarlo, el retraso en la puesta en marcha podría impedirles ofrecer el mejor servicio.
3. Servicios financieros de Salesforce
Aprovechando la excelente reputación que Salesforce se ha labrado a lo largo de los años como motor de marketing por excelencia para empresas de todo tipo, la plataforma SaaS vuelve con un CRM diseñado específicamente para asesores financieros.
Ventajas:
Dado que Salesforce cuenta con una larga trayectoria (se fundó en 1999), sus productos están respaldados por una amplia experiencia. Hoy en día, su sistema es increíblemente completo y se integra perfectamente con todo tipo de software que quizá ya estés utilizando.
Los usuarios afirman que es muy fácil buscar datos de contacto y automatizar el proceso de ventas, siempre y cuando se haya configurado todo correctamente. La empresa cuenta con especialistas que te enseñan a utilizar el software y te prestan asistencia a lo largo del proceso.
Contras:
Muchos usuarios se quejan de que Salesforce tiene una elevada rotación de personal, especialmente entre los empleados del servicio de atención al cliente. Esto puede dificultar la obtención de respuestas a las preguntas y reducir la eficacia general del producto.
Además, puede que esta no sea la mejor opción para las empresas que nunca han utilizado un CRM. Si acabas de empezar, o si hasta ahora solo has utilizado sistemas sencillos de gestión de relaciones con los clientes, te llevará bastante tiempo planificar tus procesos e implementarlos todos con Salesforce, simplemente porque la plataforma es increíblemente amplia.
4. Wealthbox
Mientras que otros sistemas CRM están diseñados para un enfoque empresarial más polivalente, aplicable a cualquier sector, Wealthbox se ha diseñado específicamente para el sector financiero.
Ventajas:
Wealthbox está diseñado específicamente para asesores financieros y corredores de bolsa. Dado que ese es su único objetivo, es quizá el producto más especializado en el ámbito financiero de nuestra lista. Además, cuentan con una amplia red de socios de planificación financiera con los que se integran, por lo que sus opciones especializadas son muy completas.
Los clientes elogian su interfaz de usuario sencilla, todas las funciones necesarias para gestionar una empresa de planificación financiera de cualquier tamaño y el tiempo de configuración relativamente reducido.
Contras:
Wealthbox no ofrece nada diferente a los demás CRM de esta lista; lo único que puedes esperar es tener que dedicarle tiempo para personalizarlo. Si a esto le sumamos que sus usuarios denuncian fallos frecuentes y actualizaciones limitadas, sobre todo en la aplicación móvil, mucha gente opta por buscar otros CRM de planificación financiera.
5. Ugru
Ugru, otra plataforma diseñada para satisfacer las necesidades de las empresas de planificación financiera y los asesores independientes, cuenta con numerosas funciones especializadas que facilitan la automatización, el marketing y las ventas.
Ventajas:
Ugru se enorgullece de eliminar las entradas duplicadas, lo que facilita que tu CRM recopile y organice la información de los clientes sin duplicarla. De este modo, evitas enviar spam a tus clientes potenciales y prospectos, lo que puede provocar el fracaso de las relaciones y el incumplimiento de los objetivos de ventas.
Con más de 40 flujos de trabajo prediseñados y creados específicamente para expertos en finanzas, verás que ofrece buenos resultados desde el primer momento. Su portal de clientes, sus plantillas y su gran capacidad de almacenamiento aumentan aún más su facilidad de uso.
Contras:
El precio del plan básico de Ugru es más del doble que el de un CRM como Close ofrece muy pocas funciones adicionales. Aunque su tarifa incluye 3 usuarios, no es posible contratarla para una sola persona. Por ese motivo, no es una buena opción para autónomos o empresarios individuales.
Otro problema que señalan los clientes es la imposibilidad de recuperar la información eliminada. Si borras por error un dato de un cliente, un perfil o un contacto, es posible que no haya nada que hacer.
6. NexJ Systems
Con una amplia gama de soluciones de gestión patrimonial y banca, NexJ Systems podría resultar la mejor opción para grandes empresas, como bancos o multinacionales. Sin embargo, necesitarás contar con el presupuesto necesario para ello.
Ventajas:
NexJ Systems, que se autodenomina pionera en la «gestión inteligente de clientes», es una solución de CRM con un gran potencial para los gestores patrimoniales. Entre sus ventajas destacan un panel de control muy completo, un amplio potencial de integración y un equipo de atención al cliente muy receptivo.
Además, cuentan con una impresionante lista de clientes, entre los que se incluyen American Family Insurance y Wells Fargo Advisors. Si bien esto dice mucho de su éxito, también da una idea del tipo de presupuesto que se necesita para financiar la implementación de NexJ en tu empresa.
Contras:
Lo que más llama la atención de NexJ es que es imposible encontrar los precios en su página web. Te invitan a ponerte en contacto con ellos o a reservar una demostración para obtener más información, lo que significa que seguro que te llevarás un buen susto cuando veas el presupuesto por primera vez. En ese momento tendrás que decidir si te compensa o no.
7. DebtPayPro
Algunos proveedores de servicios financieros se centran en un nicho más específico que otros. Para aquellos que se dedican a la consolidación y el pago de deudas, DebtPayPro es una buena opción para la gestión de contactos.
Ventajas:
Si tu empresa busca clientes interesados en la consolidación de deudas o en planes de pago, necesitas un CRM que respalde tus procesos específicos. Tu público objetivo es bastante específico, lo que significa que necesitas un software de ventas, guiones y funcionalidades que se adapten a ese nicho, y eso es precisamente lo que ofrece DebtPayPro. Te ayuda a buscar clientes potenciales, captarlos y clasificarlos, todo ello con un enfoque centrado en las deudas.
Contras:
Si no eres una empresa financiera dedicada a los pagos o a la consolidación de deudas, es probable que este programa no sea adecuado para ti. Si no te dedicas a la gestión de deudas, es muy probable que sus funciones especializadas te resulten un obstáculo.
Además, sus precios son cuestionables. Hay que ver una demostración o ponerse en contacto con ellos para obtener más información, lo que hace pensar que probablemente no resultarán asequibles para el usuario medio.
8. Halcón de cola roja
Diseñado para equipos reducidos de profesionales del marketing y las ventas que trabajan con metodologías ágiles, Redtail CRM es una buena opción para las pequeñas y medianas empresas.
Ventajas:
No en vano Redtail figura en la lista de los mejores CRM de 2022 elaborada por Forbes Advisor. Está diseñado específicamente para profesionales del sector financiero, cuenta con un panel de control sencillo y no requiere una gran configuración para que los equipos de ventas puedan empezar a utilizarlo.
Gracias a la migración de bases de datos, la generación de informes y otras funciones de ventas, dar el salto a Redtail también resulta muy sencillo. A muchos les ha gustado también su calendario integrado.
Contras:
Los usuarios señalan que el servicio de asistencia de Redtail no es el ideal. A veces presentan problemas de integración, e incluso sus propias funciones no se actualizan con la suficiente eficacia como para que resulte un sistema que merezca la pena para algunos expertos en finanzas. Otros usuarios señalan que su diseño está desfasado y que el panel de control no es fácil de usar.
9. AdvisorEngine
El último de nuestra lista es AdvisorEngine, anteriormente conocido como Junxure, que ofrece los servicios habituales de marketing por correo electrónico, llamadas, gestión de contactos y mucho más, todo ello diseñado por asesores financieros para asesores financieros.
Ventajas:
Una de las cualidades que más avalan a Junxure es el hecho de que lo hayan diseñado asesores financieros de verdad. Eso significa que cualquiera que lo utilice para la venta de productos financieros probablemente se sentirá muy bien atendido. ¿Y quién no quiere sentirse bien atendido, ya sea por un programa informático o de cualquier otra forma?
En general, AdvisorEngine cumple la mayoría de los requisitos que debe tener un buen CRM. Ofrece una excelente gestión de la migración de datos y de los contactos, y, según los comentarios, su interfaz de usuario resulta relativamente fácil de usar.
Contras:
Los informes indican que AdvisorEngine se queda obsoleto rápidamente y se actualiza con lentitud. Además, el sistema tiene una curva de aprendizaje más pronunciada de lo que a muchos les gustaría. En general, resulta más engorroso que algunas de las opciones SaaS más elegantes y modernas mencionadas anteriormente, como Close. Por otra parte, su estructura de precios no es transparente.
10. Salesmate
Salesmate es un software CRM integral basado en la nube, diseñado específicamente para el sector financiero. Aumenta la productividad y potencia los ingresos de los equipos de ventas, marketing y atención al cliente.
Ventajas:
Captura clientes potenciales de forma eficaz, mejora la satisfacción del cliente y agiliza los procesos, lo que proporciona a las empresas una ventaja competitiva en el mercado.
Los asesores financieros se benefician de la plataforma intuitiva de Salesmate, que les permite realizar un seguimiento sencillo de los clientes potenciales, los acuerdos y los procesos de venta.
Ofrece una amplia gama de potentes funciones, entre las que se incluyen la automatización de ventas, la automatización de marketing, campañas y secuencias de correo electrónico, llamadas y mensajes de texto integrados, y mucho más.
Además, la aplicación móvil de CRM de Salesmate garantiza el acceso a los datos desde cualquier lugar, lo que permite a los usuarios mantenerse conectados mientras se desplazan.
Para las empresas que desean optimizar sus procesos de ventas y aumentar el número de operaciones cerradas, Salesmate es una opción excelente.
Contras:
Entre los inconvenientes de Salesmate se encuentran algunas ralentizaciones ocasionales durante las actualizaciones, aunque el equipo de atención al cliente avisa con antelación.
La función de seguimiento de correos electrónicos podría ser más precisa, lo que afectaría a las campañas de correo electrónico y a la comunicación con los clientes.
Resumen de los CRM para asesores financieros
: Cómo elegir las mejores herramientas de CRM para asesores financieros
¿Estás listo para invertir en un CRM para el sector de los servicios financieros? La lista anterior es un excelente punto de partida para tu investigación. Te animamos a que eches un vistazo a cada una de las plataformas que hemos mencionado e incluso a que pruebes sus versiones de prueba gratuitas.
Pero no te olvides de Close también. Te encantará lo fácil Close integrar Close en tus procesos actuales, así como las funciones de CRM que incluye, como la segmentación de público —para asegurarte de que envías el mensaje adecuado al público adecuado— y nuestros marcadores predictivos, que hacen que las llamadas de ventas sean más rápidas y eficientes.
¿Te gustaría saber más sobre cómo Close ayudarte a gestionar los datos de tus clientes, encontrar clientes potenciales y llevar a tu equipo de ventas al éxito? ¡Prueba ahora la versión de prueba gratuita de 14 días!
