La gestion de la relation client est essentielle dans le secteur des services de planification financière. Les enjeux sont considérables, et il est primordial de gagner la confiance de vos clients.
Vous vous demandez ce qu'est la gestion de la relation client et pourquoi elle est importante ? Consultez notre guide sur le CRM.
Malheureusement, la relation entre un conseiller financier et son client peut mal tourner de nombreuses façons : une erreur dans les chiffres, un accord non respecté, un rendez-vous manqué ou une remise promise mais non accordée. Chacun de ces éléments peut éroder la confiance dont un client a besoin pour continuer à vous confier son argent.
Il est temps de procéder à un sacrifice rituel dans l'espoir d'apaiser les dieux de la finance, n'est-ce pas ?
Euh, peut-être. C'est à vous de voir (même si, d'après ce qu'on dit, les veaux blancs sont plus difficiles à trouver qu'avant). Une meilleure approche consisterait toutefois à mettre en place un système efficace pour gérer les besoins des clients – et c'est là qu'une solution CRM entre en jeu.
Les systèmes de gestion de la relation client(CRM) peuvent vous aider à rationaliser votre flux de travail afin que les besoins de vos clients restent au centre de vos préoccupations sans que vous ayez à vous souvenir de chaque détail. Grâce à la simplicité d'utilisation d'un CRM, il vous suffit d'enregistrer les dates importantes, les coordonnées des clients et les informations commerciales dans votre système, puis de ne plus y penser jusqu'à ce que vous en ayez besoin.
L'époque où l'on passait son temps devant l'ordinateur est révolue ; désormais, ce sont les ordinateurs qui travaillent pour vous.
Trouver un excellent CRM pour les conseillers financiers est bien sûr plus facile à dire qu'à faire. Bien qu'il existe une multitude d'options possibles (youpi !), le choix est tellement vaste que beaucoup de gens se perdent dans leurs recherches (bouh). Si vous recherchez un CRM spécialement conçu pour les conseillers financiers, il faut savoir où chercher.
Nous avons une bonne nouvelle pour vous : Close là pour vous aider. Aujourd’hui, nous allons passer en revue les meilleurs logiciels de gestion de la relation client (CRM) destinés aux conseillers financiers, leurs avantages et leurs inconvénients, leurs tarifs, et bien plus encore. Après les avoir comparés pour déterminer lequel répondra le mieux à vos besoins et avoir sélectionné vos favoris, vous pourrez profiter d’un essai gratuit pour vous faire une idée concrète du logiciel.
Ou, si vous êtes sûr de votre choix, vous pouvez vous lancer sans plus attendre… c'est d'ailleurs ce que nous allons faire. Continuez à lire !
Qu'est-ce qu'un système CRM, et quels avantages peut-il apporter au secteur des services financiers ?
Avant d'aborder la question de savoir quels sont les meilleurs systèmes, répondons à l'une des questions qui nous est le plus souvent posée : qu'est-ce qu'un logiciel CRM destiné aux conseillers financiers, et en quoi diffère-t-il des autres outils de gestion de la clientèle ?
Bien qu'il existe de nombreuses réponses à cette question, les deux stratégies principales que votre CRM doit vous permettre de mettre en œuvre consistent à élargir votre clientèle et à pérenniser vos relations avec elle. Voyons cela de plus près.
Augmenter votre nombre total de clients
Imaginez que vous ayez développé une application fintech et que vous souhaitiez réussir, vendre davantage de produits et attirer plus de clients : vous avez besoin de développer davantage de relations avec vos clients. C'est une équation très simple, et un CRM peut sans aucun doute vous y aider.
Que vous travailliez principalement par démarchage téléphonique, par e-mail, par le biais de recommandations ou par tous ces moyens à la fois, vous avez besoin d'un espace où stocker et consulter les informations relatives à vos clients tout au long de vos processus opérationnels. Cela inclut les prospects et les clients potentiels, deux étapes cruciales du parcours d'achat.
Si vous ne les gérez pas avec autant de soin que vos clients, vous n'en convertirez pas autant, pour des raisons évidentes qui vous empêcheront d'atteindre vos objectifs d'acquisition de nouveaux clients.
Établir des relations plus durables avec nos clients actuels
La deuxième fonctionnalité clé d'un CRM réside dans une suite d'outils de gestion de patrimoine destinés aux clients existants. Cela implique de suivre l'ensemble des actions menées à leur égard : leurs objectifs, les services fournis, leurs gains et pertes, ainsi que les communications.
La bonne nouvelle ? Vous n'avez pas besoin de suivre ces indicateurs dans d'innombrables feuilles de calcul (car nous savons à quel point vous adorez ça). Un CRM complet et de qualité vous permettra de tout gérer depuis un seul tableau de bord, en créant un profil client détaillé qui vous permettra de mieux répondre à leurs besoins.
Voici quelques autres fonctionnalités à rechercher dans un CRM dédié à la gestion de patrimoine ou aux services financiers :
- Accompagnement à la mise en place d'une plateforme CRM et assistance continue (de préférence en temps réel)
- Outils d'automatisation des processus pour la création et la gestion de votre pipeline commercial
- Modèles, scripts et messages de relance par téléphone et par e-mail
- Séquences automatisées de prospection commerciale
- Segmentation de l'audience
Nous allons maintenant passer en revue certaines des options qui s'offrent à vous pour trouver le meilleur logiciel CRM destiné aux conseillers financiers. Quel que soit votre choix, veillez à tenir compte des facteurs mentionnés ci-dessus.
Avantages de l'utilisation d'un logiciel CRM financier
Imaginons, pour les besoins de la discussion, que vous soyez doué pour garder des listes en tête. Vos chiffres de vente sont tout à fait satisfaisants, merci. Vous êtes fier de connaître vos prospects et vos clients sur le bout des doigts, et vous ne pensez pas avoir besoin d’un système complet pour continuer à bien faire votre travail.
Et tu sais quoi ? Si l'on s'en tient aux chiffres, ce n'est pas le cas. Tes processus fonctionnent. Tu es un excellent commercial et tu atteins tes objectifs. Tu excelles dans la prospection de nouveaux clients, le service client et la gestion des tâches chronophages, que tu accomplis avec assurance.
Mais imaginez que vos processus de vente puissent encore s'améliorer et que vous puissiez attirer davantage de clients tout en fidélisant plus longtemps ceux que vous avez déjà : cela ne vaudrait-il pas la peine ?
Nous pensons que, pour la plupart des gens, la réponse est oui. De la gestion des documents à l'amélioration de l'expérience client avec vos produits et services, un CRM apporte de nombreux avantages. Voici quelques-uns des principaux avantages liés à l'utilisation d'un CRM dans le secteur des services financiers et de la gestion de patrimoine.
- Gérer les prospects et le pipeline : la gestion du pipeline consiste à suivre vos clients actuels et à en attirer de nouveaux, c'est pourquoi la gestion des prospects est si importante.
- Optimiser les processus de vente : en assurant le suivi et la segmentation de vos contacts, vous pouvez augmenter le nombre et la fréquence des interactions et conclure davantage de contrats.
- Gérer les tâches : grâce aux listes de contrôle, aux scripts et à l'automatisation des ventes, vous serez plus productif et pourrez suivre l'ensemble de vos activités plus efficacement grâce à un logiciel de gestion des tâches.
- Accompagner les membres de l'équipe : un bon logiciel de CRM doit également vous permettre d'encadrer votre équipe commerciale à distance, qu'il s'agisse de la formation aux techniques d'appel ou de la gestion des quotas.
- Automatisez votre marketing : des modèles aux flux de travail, vous gagnerez un temps considérable dans la prise de contact avec vos prospects et tirerez un bien meilleur retour sur investissement de vos efforts d'automatisation marketing.
- Augmentez votre chiffre d'affaires : ensemble, les fonctionnalités ci-dessus vous aideront à augmenter votre chiffre d'affaires global. Voici quelques études de cas qui le prouvent.
Les 9 meilleurs logiciels de gestion de la relation client (CRM) pour les conseillers financiers en 2026
En matière de CRM destinés aux conseillers financiers, la liste est longue. Cependant, celle des solutions que vous souhaiteriez utiliser est nettement plus courte. Que vous recherchiez des systèmes de gestion de la relation client pour organiser vos contacts, générer de nouveaux clients et prospects, proposer des modèles de scripts de vente ou stimuler la motivation commerciale de votre équipe, vous aurez besoin d'un bon CRM ayant fait ses preuves.
Que vous soyez une petite entreprise ou un grand cabinet de conseil, vous avez besoin d'un fournisseur SaaS capable de vous offrir une gestion des contacts, une segmentation, des rappels pour le pipeline commercial et bien plus encore. La liste suivante de CRM constitue un bon point de départ.
1. Close
Close l'une des solutions tout-en-un les plus prisées par les utilisateurs qui recherchent une multitude de fonctionnalités, associées à une interface utilisateur épurée ainsi qu'à des outils et des intégrations performants.
Pour :
Close véritablement une solution tout-en-un. Contrairement à de nombreux autres CRM, qui regroupent une multitude de services sous une même enseigne mais ne proposenten réalité quedes intégrations, Close une grande variété de services directement au sein de son logiciel.
Parmi celles-ci, on trouve les e-mails, les appels téléphoniques, les réseaux sociaux, des formations à la prise d'appels, des modèles de communication, ainsi que des intégrations permettant de se connecter aux logiciels tiers que vous utilisez déjà, comme Outlook, Gmail ou d'autres outils de votre choix. Et oui, il existe une application mobile.
Il convient de noter que l'engagementClose en faveur de l'accessibilité s'étend à son application mobile, qui permet aux utilisateurs de rester en contact avec leurs prospects et leurs clients où qu'ils se trouvent. L'application mobile offre aux commerciaux la flexibilité nécessaire pour gérer leurs prospects, répondre rapidement aux demandes et rester en contact avec leurs clients, quel que soit l'endroit où ils se trouvent. Qu'ils soient au bureau ou en déplacement, l'application mobile garantit aux professionnels de la vente de ne rien manquer.
Certes, il est toujours agréable de vanter ses propres atouts, mais il est encore mieux d'en apporter la preuve. La Close a fait ses preuves au cours de la dernière décennie, et des entreprises de tous types et de toutes tailles l'utilisent pour suivre davantage de prospects et conclure plus facilement des contrats. De plus, notre approche personnalisée garantit un service client rapide et convivial, toujours prêt à répondre à vos questions.
Cons :
Alors que d'autres logiciels de gestion de la relation client (CRM) proposent une formule « gratuite » réservée à un nombre limité d'utilisateurs, Close . Notre essai gratuit vous offre 14 jours d'accès, ce qui vous laisse le temps de configurer et de renseigner le logiciel. Pourtant, de nombreuses petites entreprises souhaitent disposer d'une option sans frais.
2. Zoho
Zoho CRM est l'un des logiciels les plus populaires du marché. Il est abordable, facile à utiliser (même s'il n'est pas forcément facile à personnaliser) et s'accompagne d'un guide d'installation détaillé, étape par étape.
Pour :
L'un des principaux atouts de Zoho réside dans sa tarification. Grâce à ses différentes formules, la solution est tout à fait abordable pour les petites et moyennes entreprises. De plus, son interface utilisateur est simple et intuitive, ce qui vous facilite la tâche lorsque vous recherchez des informations ou menez des actions marketing.
Si vous n'avez pas besoin de beaucoup de personnalisation, cette option pourrait bien être celle qu'il vous faut.
Cons :
De nombreux utilisateurs affirment que Zoho est difficile à personnaliser et encore plus difficile à faire évoluer. Malgré son interface utilisateur épurée, ce n'est pas un produit prêt à l'emploi adapté aux utilisateurs qui ne sont pas déjà experts en matière de CRM ; vous ne pourrez donc pas le mettre en service en une journée.
En revanche, pour les entreprises dont un grand nombre d'employés doivent l'utiliser, le délai de mise en place pourrait les empêcher d'offrir le meilleur service possible.
3. Salesforce Services financiers
Fort de l'excellente réputation que Salesforce s'est forgée au fil des ans en tant que moteur marketing par excellence pour les entreprises de tous horizons, le SaaS revient avec un CRM spécialement conçu pour les conseillers financiers.
Pour :
Grâce à sa longue histoire (l'entreprise a été fondée en 1999), Salesforce peut s'appuyer sur une solide expérience pour ses produits. Aujourd'hui, son système est incroyablement complet et s'intègre parfaitement à toutes sortes d'autres logiciels que vous utilisez peut-être déjà.
Les utilisateurs indiquent qu'il est très facile de rechercher des coordonnées et d'automatiser son pipeline – une fois que tout est configuré, bien sûr. L'entreprise met à disposition des spécialistes pour vous former à l'utilisation du logiciel et vous accompagner tout au long du processus.
Cons :
De nombreux utilisateurs se plaignent du taux de rotation élevé du personnel du service client de Salesforce, en particulier. Cela peut compliquer l'obtention de réponses aux questions et nuire à l'efficacité globale du produit.
Par ailleurs, ce n'est peut-être pas le meilleur choix pour les entreprises qui n'ont jamais utilisé de CRM auparavant. Si vous débutez ou si vous n'avez utilisé jusqu'à présent que des systèmes de gestion de la relation client simples, il vous faudra beaucoup de temps pour planifier vos processus et les mettre en place avec Salesforce, simplement parce que cette plateforme est extrêmement vaste.
4. Wealthbox
Alors que d'autres logiciels CRM sont conçus pour une approche commerciale polyvalente applicable à tous les secteurs, Wealthbox a été spécialement conçu pour le secteur financier.
Pour :
Wealthbox est spécialement conçu pour les conseillers financiers et les courtiers. Étant donné qu'il s'agit là de sa seule vocation, c'est sans doute le produit le plus adapté aux besoins financiers de notre sélection. L'entreprise dispose également d'un vaste réseau de partenaires en planification financière avec lesquels elle s'intègre, ce qui lui confère des options spécialisées très complètes.
Les clients les félicitent pour leur interface utilisateur simple, pour toutes les fonctionnalités nécessaires à la gestion d'un cabinet de planification financière, quelle que soit sa taille, ainsi que pour la rapidité de mise en place.
Cons :
Wealthbox ne se distingue pas des autres CRM de cette liste ; il faut simplement s'attendre à devoir y consacrer du temps pour le personnaliser. Si l'on ajoute à cela que ses utilisateurs signalent des plantages fréquents et des mises à jour limitées, notamment pour l'application mobile, beaucoup préfèrent se tourner vers d'autres solutions de CRM dédiées à la planification financière.
5. Ugru
Ugru, une autre plateforme conçue pour répondre aux besoins des cabinets de planification financière et des conseillers indépendants, propose de nombreuses fonctionnalités spécialisées qui facilitent l'automatisation, le marketing et la vente.
Pour :
Ugru se distingue par sa capacité à supprimer les doublons, ce qui permet à votre CRM de collecter et de centraliser plus facilement les informations clients sans les dupliquer. Ainsi, vous évitez d'inonder vos prospects de messages indésirables, ce qui pourrait nuire à vos relations commerciales et vous faire manquer vos objectifs de vente.
Avec plus de 40 flux de travail prédéfinis spécialement conçus pour les experts financiers, vous constaterez qu'il offre d'excellents résultats dès sa mise en service. Son portail client, ses modèles et sa grande capacité de stockage renforcent encore sa convivialité.
Cons :
Le coût de l'abonnement de base d'Ugru est plus de deux fois supérieur à celui d'un logiciel de gestion de la relation client (CRM) comme Close il n'offre que très peu de fonctionnalités supplémentaires. Bien que leur offre inclue 3 utilisateurs, il n'est pas possible de l'obtenir pour une seule personne. C'est pourquoi ce n'est pas un bon choix pour les travailleurs indépendants ou les entrepreneurs individuels.
Un autre problème signalé par les clients est l'impossibilité de récupérer des informations supprimées. Si vous supprimez accidentellement une donnée client, un profil ou un contact, vous risquez de vous retrouver dans une impasse.
6. NexJ Systems
Grâce à sa large gamme de solutions bancaires et de gestion de patrimoine, NexJ Systems pourrait s'avérer être la meilleure option pour les grandes entreprises telles que les banques ou les multinationales. Il vous faudra toutefois disposer d'un budget à la hauteur.
Pour :
Se présentant comme les pionniers de la « gestion intelligente de la clientèle », NexJ Systems est une solution CRM qui offre un fort potentiel aux gestionnaires de patrimoine. Parmi ses atouts, on peut citer un tableau de bord extrêmement complet, de nombreuses possibilités d'intégration et une équipe de service client réactive.
Ils peuvent également se prévaloir d'une liste impressionnante de clients, parmi lesquels American Family Insurance et Wells Fargo Advisors. Si cela témoigne largement de leur succès, cela donne également une idée des budgets nécessaires pour financer NexJ au sein de votre entreprise.
Cons :
Le gros inconvénient de NexJ qui saute immédiatement aux yeux, c'est qu'il est impossible de trouver les tarifs sur leur site web. Ils vous invitent à les contacter ou à réserver une démonstration pour en savoir plus, ce qui signifie que vous allez forcément avoir un choc en découvrant le devis pour la première fois. C'est à ce moment-là que vous devrez décider si cela en vaut la peine pour vous.
7. DebtPayPro
Certains prestataires de services financiers se spécialisent dans un créneau plus précis que d'autres. Pour ceux qui se concentrent sur le regroupement et le remboursement de dettes, DebtPayPro constitue une bonne solution pour la gestion des contacts.
Pour :
Si votre entreprise cherche à attirer des clients intéressés par le regroupement de dettes ou les plans de remboursement, vous avez besoin d'un CRM capable de prendre en charge vos processus spécifiques. Votre clientèle cible est assez pointue, ce qui signifie que vous avez besoin d'un logiciel de vente, de scripts et de fonctionnalités adaptés à ce créneau – ce que propose DebtPayPro. Il vous aide à prospecter, à capter des prospects et à les classer par catégorie, le tout en mettant l'accent sur les questions d'endettement.
Cons :
Si vous n'êtes pas une société financière spécialisée dans les paiements ou le regroupement de dettes, ce programme n'est probablement pas fait pour vous. Si vous n'êtes pas une société de gestion de dettes, ses fonctionnalités spécialisées risquent fort de vous gêner.
De plus, leurs tarifs semblent peu clairs. Il faut regarder une démonstration ou les contacter pour en savoir plus, ce qui laisse penser que leurs services ne seront probablement pas à la portée de tout le monde.
8. Faucon à queue rousse
Conçu pour les petites équipes de professionnels du marketing et de la vente travaillant en mode agile, Redtail CRM constitue un excellent choix pour les petites et moyennes entreprises.
Pour :
Ce n'est pas un hasard si Redtail figure dans la liste des meilleurs CRM de 2022 établie par Forbes Advisor. Conçu spécialement pour les professionnels de la finance, il offre un tableau de bord intuitif et ne nécessite que très peu de configuration pour être opérationnel au service des équipes commerciales.
Grâce à la migration de bases de données, aux rapports et à d'autres fonctionnalités commerciales, vous pouvez également passer à Redtail très facilement. Beaucoup ont également apprécié son calendrier intégré.
Cons :
Selon certains utilisateurs, l'assistance de Redtail laisse à désirer. Les intégrations présentent parfois des dysfonctionnements, et même ses propres fonctionnalités ne sont pas mises à jour assez régulièrement pour que ce système soit jugé utile par certains experts financiers. D'autres utilisateurs estiment que son interface est dépassée et que le tableau de bord n'est pas facile à utiliser.
9. AdvisorEngine
Le dernier de notre liste est AdvisorEngine, anciennement Junxure, qui propose les services classiques de marketing par e-mail, d'appels téléphoniques, de gestion des contacts et bien plus encore, le tout conçu par des conseillers financiers pour des conseillers financiers.
Pour :
L'un des principaux atouts de Junxure, c'est qu'il a été conçu par de véritables conseillers financiers. Cela signifie que toute personne qui l'utilise dans le cadre de ses activités de vente de produits financiers se sentira très bien comprise. Et qui ne souhaite pas se sentir compris, que ce soit par un logiciel ou par quelqu'un d'autre ?
Dans l'ensemble, AdvisorEngine répond à la plupart des critères d'un bon logiciel de gestion de la relation client (CRM). Il offre d'excellentes fonctionnalités de migration des données et de gestion des contacts, et son interface utilisateur est réputée pour être relativement simple d'utilisation.
Cons :
Selon certaines informations, AdvisorEngine deviendrait rapidement obsolète et ses mises à jour seraient lentes. De plus, la prise en main du système est plus difficile que beaucoup ne le souhaiteraient. Dans l'ensemble, il est moins intuitif que certaines des solutions SaaS plus élégantes et modernes mentionnées ci-dessus, comme Close. Par ailleurs, sa structure tarifaire manque de transparence.
10. Salesmate
Salesmate est un logiciel CRM complet basé sur le cloud, spécialement conçu pour le secteur financier. Il permet d'améliorer la productivité et d'augmenter le chiffre d'affaires des équipes commerciales, marketing et du service client.
Pour :
Il permet de générer efficacement des prospects, d'améliorer la satisfaction client et de rationaliser les processus, offrant ainsi aux entreprises un avantage concurrentiel sur le marché.
Les conseillers financiers tirent parti de la plateforme conviviale de Salesmate, qui leur permet de suivre facilement leurs prospects, leurs dossiers et leurs pipelines de vente.
Il offre toute une gamme de fonctionnalités puissantes, notamment l'automatisation des ventes, l'automatisation du marketing, les campagnes et séquences d'e-mails, des fonctionnalités intégrées d'appels et d'envoi de SMS, et bien d'autres encore.
De plus, l'application CRM mobile de Salesmate permet d'accéder aux données où que l'on se trouve, ce qui permet aux utilisateurs de rester connectés même lorsqu'ils sont en déplacement.
Pour les entreprises qui souhaitent rationaliser leurs processus de vente et accélérer la conclusion de contrats, Salesmate est un excellent choix.
Cons :
Parmi les inconvénients de Salesmate, on peut citer des ralentissements occasionnels lors des mises à jour, même si le service client en informe les utilisateurs à l'avance.
La fonctionnalité de suivi des e-mails pourrait être plus précise, ce qui aurait des répercussions sur les campagnes par e-mail et la communication avec les clients.
Aperçu des logiciels CRM pour conseillers financiers
: Comment choisir les meilleurs outils CRM pour les conseillers financiers
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