A gestão das relações com os clientes é essencial no setor dos serviços de planeamento financeiro. Há muito em jogo, e garantir que os seus clientes confiam em si é fundamental.
Está a perguntar-se o que é a Gestão de Relações com o Cliente e por que é importante? Consulte o nosso guia sobre CRM.
Infelizmente, há muitas formas pelas quais a relação entre um consultor financeiro e o seu cliente pode correr mal: um valor errado, um acordo ignorado, uma consulta a que não se compareceu ou um desconto prometido que não foi concedido. Cada uma destas situações pode minar a confiança necessária para que um cliente continue a confiar-lhe o seu dinheiro.
Está na hora de realizar um sacrifício ritual na esperança de apaziguar os deuses das finanças, não é?
Talvez. A decisão é sua (embora tenhamos ouvido dizer que as panturrilhas brancas são mais difíceis de encontrar do que antigamente). Uma abordagem mais eficaz, no entanto, seria implementar um sistema eficaz para gerir as necessidades dos clientes – e é aí que entra uma solução de CRM.
Os sistemas de gestão de relações com o cliente(CRM) podem ajudá-lo a otimizar o seu fluxo de trabalho, para que as necessidades dos clientes permaneçam sempre em primeiro plano, sem que tenha de se lembrar de cada detalhe. A facilidade de utilização de um CRM significa que basta introduzir datas importantes, dados dos clientes e informações de vendas no seu sistema e, depois, esquecê-los até precisar deles.
Já lá vão os dias em que éramos como um computador; agora, pode fazer com que os computadores trabalhem para si.
Encontrar um bom CRM para consultores financeiros é mais fácil dizer do que fazer, claro. Embora haja uma grande variedade de opções possíveis (que bom!), há tantas opções que muitas pessoas acabam por se perder na procura (que pena). Se procura um CRM especificamente concebido para consultores financeiros, tem de saber onde procurar.
Temos boas notícias para si: Close aqui para o ajudar. Hoje, vamos falar sobre os melhores CRM para consultores financeiros, as vantagens e desvantagens de cada um, os preços e muito mais. Depois de os comparar para determinar qual deles melhor se adapta às suas necessidades e de escolher os seus principais candidatos, poderá usufruir de um período de teste gratuito para experimentar o software.
Ou, se tiveres a certeza da tua escolha, podes avançar logo… que é o que estamos prestes a fazer. Continua a ler!
O que é um sistema de CRM e como pode ajudar o setor dos serviços financeiros?
Antes de discutirmos quais são os melhores sistemas, vamos abordar uma das perguntas mais frequentes que recebemos: O que é um software de CRM para consultores financeiros e em que difere de outras ferramentas de gestão de clientes?
Embora existam muitas respostas para esta questão, as duas estratégias mais importantes que o seu CRM deve permitir são o aumento da sua base de clientes e o prolongamento das suas relações com eles. Vamos analisar isto mais de perto.
Aumentar o número total de clientes
Imagine que desenvolveu uma aplicação de fintech e quer ter sucesso, vender mais produtos e atrair mais negócios; para isso, precisa de estabelecer mais relações com os clientes. É uma equação muito simples, e um CRM pode, sem dúvida, ajudar nesse sentido.
Quer trabalhe principalmente com chamadas não solicitadas, e-mails, referências ou tudo isso, precisa de um local para armazenar e aceder às informações dos clientes à medida que desenvolve os seus processos empresariais. Isso inclui leads e potenciais clientes, duas fases cruciais na jornada do comprador.
Se não os gerir com o mesmo cuidado com que trata os seus clientes, não conseguirá converter nem de longe tantos, por razões óbvias que o impedirão de atingir os seus objetivos de atrair mais clientes.
Construir relações mais duradouras com os clientes atuais
A segunda característica fundamental de um CRM é um conjunto de ferramentas de gestão de património destinadas aos clientes existentes. Isso significa acompanhar o que faz por eles: os seus objetivos, serviços, ganhos e perdas, bem como as comunicações.
A boa notícia? Não há necessidade de acompanhar estes indicadores em inúmeras folhas de cálculo (porque sabemos o quanto adora fazer isso). Um CRM abrangente e de alta qualidade permite-lhe fazer tudo a partir de um único painel de controlo, criando um perfil de cliente robusto que lhe permite atendê-los de forma ainda mais eficaz.
Outras funcionalidades que deve procurar num CRM para gestão de património ou serviços financeiros incluem:
- Integração na plataforma de CRM e apoio contínuo (de preferência prestado em tempo real)
- Ferramentas de automatização de fluxos de trabalho para criar e manter o seu funil de vendas
- Sugestões, guiões e modelos para o acompanhamento por telefone e e-mail
- Sequências automatizadas de abordagem de vendas
- Segmentação do público
A seguir, vamos analisar algumas das opções disponíveis para encontrar o melhor software de CRM para consultores financeiros. Seja qual for a sua escolha, não se esqueça de ter em conta os fatores acima referidos.
Vantagens da utilização de software de CRM financeiro
Digamos, por uma questão de hipótese, que sejas bom a guardar listas na cabeça. Os teus números de vendas estão ótimos, obrigado. Orgulhas-te de conhecer os teus potenciais clientes e clientes de cor e salteado, e achas que não precisas de «tudo isso» para continuar a fazer bem o teu trabalho.
E sabes que mais? Do ponto de vista dos números, não estás. Os teus processos estão a funcionar. És um excelente vendedor e estás a atingir os teus objetivos. És fantástico a angariar novos clientes potenciais, a prestar apoio ao cliente e a resolver tarefas demoradas com confiança.
Mas e se os seus processos de vendas pudessem melhorar ainda mais e conseguisse atrair mais clientes, mantendo ao mesmo tempo os clientes atuais por mais tempo? Não valeria a pena?
Supomos que, para a maioria das pessoas, a resposta seja sim. Desde a gestão de documentos até à melhoria da experiência dos clientes com os seus produtos e serviços, um CRM ajuda de muitas formas. Aqui estão algumas das principais vantagens de utilizar um CRM nos serviços financeiros e na gestão de património.
- Gerir leads e o funil de vendas: A gestão do funil de vendas consiste em acompanhar os seus clientes atuais e angariar novos clientes, razão pela qual a gestão de leads é tão importante.
- Melhorar os processos de vendas: Ao acompanhar e segmentar os seus contactos, pode aumentar o número e a frequência dos pontos de contacto e fechar mais negócios.
- Gerir tarefas: com listas de verificação, guias e automação de vendas, conseguirá realizar mais tarefas e acompanhar tudo de forma mais eficaz com um software de gestão de tarefas.
- Apoiar os membros da equipa: Um bom software de CRM também deve permitir-lhe orientar a sua equipa de vendas à distância, desde a formação em chamadas até à gestão de quotas.
- Automatize o marketing: desde modelos a fluxos de trabalho, terá muito menos trabalho a contactar os seus potenciais clientes e obterá um retorno sobre o investimento muito maior dos seus esforços de automatização de marketing.
- Aumente as receitas: em conjunto, as funcionalidades acima referidas irão ajudá-lo a aumentar as suas receitas globais. Aqui estão alguns estudos de caso que o comprovam.
Os 9 melhores CRM para consultores financeiros em 2026
Quando se trata de CRMs para consultores financeiros, a lista é extensa. No entanto, a lista de CRMs que realmente valerá a pena utilizar é bastante mais curta. Quer esteja à procura de sistemas de gestão de relações com o cliente para organizar os seus contactos, angariar novos clientes e leads, disponibilizar modelos de guiões de vendas ou aumentar a motivação de vendas da sua equipa, precisará de um bom CRM com um historial comprovado.
Desde pequenas empresas até grandes firmas de consultoria, precisa de um fornecedor de SaaS que ofereça uma excelente gestão de contactos, segmentação, alertas sobre o funil de vendas e muito mais. A lista de CRMs que se segue é um bom ponto de partida.
1. Close
Close uma das opções multifuncionais mais populares entre os utilizadores que procuram uma vasta gama de funcionalidades, aliadas a uma interface de utilizador intuitiva e a ferramentas e integrações robustas.
Prós:
Close , de facto, uma solução completa. Ao contrário de muitos outros CRMs, que apresentam uma vasta gama de serviços sob o mesmo teto, mas que,na realidade, oferecem apenas integrações, Close uma enorme variedade de serviços diretamente no seu software.
Entre elas estão o e-mail, as chamadas telefónicas, as redes sociais, a formação em atendimento telefónico, modelos de comunicação e integrações para ligar ao software de terceiros que já utiliza, como o Outlook, o Gmail ou outras ferramentas preferidas. E sim, existe uma aplicação móvel.
É de salientar que o compromissoClose com a acessibilidade se estende à sua aplicação móvel, permitindo aos utilizadores manterem-se em contacto com potenciais clientes e clientes em qualquer lugar. A aplicação móvel oferece aos representantes de vendas a flexibilidade necessária para gerir leads, responder prontamente a pedidos de informação e manter o contacto com os clientes, independentemente da sua localização. Quer estejam no escritório ou em viagem, a aplicação móvel garante que os profissionais de vendas não perdem nada do que se passa.
E embora seja bom falar das nossas próprias funcionalidades, é ainda melhor apresentar provas. A Close provou o seu valor ao longo da última década, e empresas de todos os tipos e tamanhos utilizam-na para acompanhar mais potenciais clientes e fechar mais negócios com facilidade. Além disso, a nossa abordagem personalizada oferece um serviço de apoio ao cliente rápido e simpático, sempre pronto a responder às perguntas.
Contras:
Enquanto outros CRMs oferecem um plano «gratuito» para um número limitado de utilizadores, Close não Close . O nosso período de teste gratuito oferece 14 dias de acesso, dando-lhe tempo para configurar e preencher o software. No entanto, muitas pequenas empresas procuram uma opção sem custos.
2. Zoho
O Zoho CRM é um dos mais populares do mercado. É acessível, fácil de utilizar (embora não seja necessariamente fácil de personalizar) e inclui um guia detalhado, passo a passo, para a instalação.
Prós:
Uma das principais vantagens do Zoho é o seu preço. Como dispõe de planos com diferentes níveis, é bastante acessível para pequenas e médias empresas. Além disso, a sua interface de utilizador é simples e intuitiva, facilitando o seu trabalho quando precisa de consultar informações ou realizar atividades de marketing.
Se não precisar de muitas personalizações, esta pode ser a opção ideal para si.
Contras:
Muitos utilizadores afirmam que o Zoho é difícil de personalizar e ainda mais difícil de escalar. Apesar da sua interface de utilizador intuitiva, não é um produto pronto a usar para utilizadores que ainda não sejam especialistas na utilização de CRMs, pelo que não será possível pô-lo a funcionar num só dia.
Por outro lado, no caso de empresas com muitos funcionários que precisam de utilizar o sistema, o atraso na implementação poderá impedir que prestem o melhor serviço.
3. Serviços Financeiros da Salesforce
Aproveitando a excelente reputação que a Salesforce construiu ao longo dos anos como uma plataforma de marketing por excelência para empresas de todos os tipos, a empresa de SaaS regressa com um CRM concebido especificamente para consultores financeiros.
Prós:
Dado que a Salesforce tem uma longa história (fundada em 1999), conta com uma vasta experiência a apoiar os seus produtos. Atualmente, o seu sistema é incrivelmente abrangente e integra-se bem com todo o tipo de software que já possa utilizar.
Os utilizadores referem que é muito fácil consultar informações de contacto e automatizar o seu fluxo de trabalho – isto é, depois de ter tudo configurado. A empresa disponibiliza especialistas para o ajudar a familiarizar-se com o software e para o apoiar ao longo do processo.
Contras:
Muitos utilizadores queixam-se de que a Salesforce apresenta uma elevada rotatividade, nomeadamente entre os seus colaboradores do serviço de apoio ao cliente. Isso pode dificultar a obtenção de respostas às perguntas e diminuir a eficácia geral do produto.
Além disso, esta pode não ser a melhor opção para empresas que nunca utilizaram um CRM anteriormente. Se está apenas a começar, ou se até agora utilizou apenas sistemas simples de gestão de recursos de clientes, levará bastante tempo a planear os seus processos e a implementá-los todos com o Salesforce, simplesmente porque a plataforma é incrivelmente abrangente.
4. Wealthbox
Enquanto outros CRMs são concebidos para uma abordagem empresarial mais versátil, aplicável a qualquer setor, o Wealthbox foi concebido especificamente para o setor financeiro.
Prós:
O Wealthbox foi concebido especificamente para consultores financeiros e corretores. Dado que esse é o seu único objetivo, é talvez o produto mais adaptado às necessidades financeiras da nossa lista. Além disso, dispõe de uma vasta rede de parceiros de planeamento financeiro com os quais está integrado, pelo que as suas opções especializadas são significativas.
Os clientes elogiam-no pela sua interface de utilizador simples, por todas as funcionalidades necessárias para gerir uma empresa de planeamento financeiro de qualquer dimensão e pelo tempo de implementação relativamente curto.
Contras:
O Wealthbox não oferece nada de diferente dos outros CRMs desta lista; terá de dedicar algum tempo à sua personalização. A isto acresce o facto de os utilizadores referirem falhas frequentes e atualizações limitadas, especialmente no que diz respeito à aplicação móvel, pelo que muitas pessoas optam por procurar outros CRMs de planeamento financeiro.
5. Ugru
A Ugru, outra plataforma concebida para responder às necessidades das empresas de planeamento financeiro e dos consultores independentes, dispõe de várias funcionalidades especializadas que facilitam a automatização, o marketing e as vendas.
Prós:
O Ugru orgulha-se de eliminar registos duplicados, o que facilita ao seu CRM a recolha e organização de informações sobre os clientes sem as duplicar. Dessa forma, evita enviar spam aos seus potenciais clientes e clientes em potencial, o que pode levar ao fracasso das relações e ao incumprimento das metas de vendas.
Com mais de 40 fluxos de trabalho pré-definidos, criados especificamente para especialistas em finanças, irá verificar que oferece bons resultados imediatos aos utilizadores. O seu portal do cliente, os modelos e a grande capacidade de armazenamento aumentam ainda mais a facilidade de utilização.
Contras:
O custo do plano básico do Ugru é mais do dobro do de um CRM como Close oferece poucas funcionalidades adicionais. Embora o preço inclua 3 utilizadores, não é possível adquirir o plano para apenas uma pessoa. Por esse motivo, não é uma boa opção para prestadores de serviços independentes ou empresários em nome individual.
Outro problema que os clientes referem é a impossibilidade de recuperar informações eliminadas. Se, por engano, eliminar uma informação de um cliente, um perfil ou um contacto, pode ficar sem saída.
6. NexJ Systems
Com uma vasta gama de soluções de gestão de património e serviços bancários, a NexJ Systems pode revelar-se a melhor opção para grandes empresas, como bancos ou multinacionais. No entanto, será necessário dispor de um orçamento adequado para tal.
Prós:
Apresentando-se como pioneira na «gestão inteligente de clientes», a NexJ Systems é uma solução de CRM com grande potencial para gestores de património. Entre as suas vantagens destacam-se um painel de controlo extremamente completo, um vasto potencial de integração e uma equipa de apoio ao cliente atenciosa.
Têm também uma lista impressionante de clientes, incluindo a American Family Insurance e a Wells Fargo Advisors. Embora isso seja, em grande parte, um reflexo do seu sucesso, também dá uma ideia do tipo de orçamento necessário para implementar a NexJ na sua empresa.
Contras:
A desvantagem do NexJ que salta imediatamente à vista é que é impossível encontrar os preços no seu site. Eles aconselham-no a contactá-los ou a marcar uma demonstração para saber mais, o que significa que vai certamente ficar surpreendido com o preço quando vir o orçamento pela primeira vez. Se vale ou não a pena para si, é algo que terá de decidir nessa altura.
7. DebtPayPro
Alguns prestadores de serviços financeiros atuam num nicho mais específico do que outros. Para aqueles que se dedicam à consolidação e ao pagamento de dívidas, o DebtPayPro é uma boa opção para a gestão de contactos.
Prós:
Se a sua empresa procura clientes interessados em consolidação de dívidas ou planos de pagamento, precisa de um CRM capaz de apoiar o seu processo específico. O seu público-alvo é bastante específico, o que significa que precisa de software de vendas, guiões e funcionalidades que se adaptem a esse nicho – e é exatamente isso que o DebtPayPro oferece. Ajuda-o a identificar potenciais clientes, a captar leads e a classificá-los, tudo com um enfoque centrado nas dívidas.
Contras:
Se a sua empresa não atua no setor financeiro, nomeadamente na área de pagamentos ou consolidação de dívidas, é provável que este programa não seja adequado para si. Se a sua empresa não atua no setor de dívidas, é muito provável que as funcionalidades especializadas deste programa venham a ser um obstáculo.
Além disso, os seus preços são questionáveis. É preciso assistir a uma demonstração ou contactá-los para saber mais, o que sugere que provavelmente não serão acessíveis para o consumidor comum.
8. Cauda-vermelha
Concebido para pequenas equipas de profissionais de marketing e vendas que trabalham de forma ágil, o Redtail CRM é uma boa opção para pequenas e médias empresas.
Prós:
Não foi por acaso que a Redtail integrou a lista dos Melhores CRM de 2022 da Forbes Advisor. Foi concebida especificamente para profissionais da área financeira, com um painel de controlo intuitivo e sem exigir grande configuração para ficar pronta a ser utilizada pelas equipas de vendas.
Com a migração de bases de dados, a criação de relatórios e outras funcionalidades de vendas, também é possível fazer a transição para o Redtail de forma bastante simples. Muitos referiram também ter gostado do seu calendário integrado.
Contras:
Os utilizadores referem que o apoio ao cliente da Redtail deixa a desejar. Por vezes, as integrações apresentam falhas e até as suas próprias funcionalidades não são atualizadas com a eficácia necessária para que o sistema seja considerado vantajoso por alguns especialistas em finanças. Outros utilizadores referem que o seu aspeto está desatualizado e que o painel de controlo não é fácil de utilizar.
9. AdvisorEngine
O último da nossa lista é o AdvisorEngine, anteriormente conhecido como Junxure, que oferece os serviços habituais de marketing por e-mail, chamadas telefónicas, gestão de contactos e muito mais, tudo desenvolvido por consultores financeiros para consultores financeiros.
Prós:
Uma das qualidades que mais recomenda o Junxure é o facto de ter sido concebido por consultores financeiros. Isso significa que quem o utilizar para vendas no setor financeiro provavelmente se sentirá muito compreendido. E quem é que não quer sentir-se compreendido, seja por um software ou de outra forma??
No geral, o AdvisorEngine cumpre a maioria dos requisitos de um bom CRM. Possui excelentes funcionalidades de migração de dados e gestão de contactos, e a sua interface de utilizador é considerada relativamente intuitiva.
Contras:
Os relatórios indicam que o AdvisorEngine fica desatualizado rapidamente e demora a ser atualizado. Além disso, o sistema tem uma curva de aprendizagem mais acentuada do que muitos gostariam. No geral, é mais pesado do que algumas das opções SaaS mais elegantes e modernas mencionadas acima, como Close. Além disso, a sua estrutura de preços não é transparente.
10. Salesmate
O Salesmate é um software de CRM abrangente, baseado na nuvem, concebido especificamente para o setor financeiro. Aumenta a produtividade e impulsiona as receitas das equipas de vendas, marketing e atendimento ao cliente.
Prós:
Capta eficazmente potenciais clientes, melhora a satisfação dos clientes e simplifica os processos, proporcionando às empresas uma vantagem competitiva no mercado.
Os consultores financeiros beneficiam da plataforma intuitiva da Salesmate, que lhes permite acompanhar facilmente os contactos potenciais, os negócios e os processos de vendas.
Oferece uma variedade de funcionalidades avançadas, incluindo automatização de vendas, automatização de marketing, campanhas e sequências de e-mail, chamadas e mensagens de texto integradas e muito mais.
Além disso, a aplicação móvel de CRM da Salesmate garante o acesso aos dados a partir de qualquer lugar, permitindo que os utilizadores se mantenham ligados mesmo quando estão em movimento.
Para as empresas que pretendem otimizar os seus processos de vendas e aumentar o número de negócios concretizados, o Salesmate é uma escolha excelente.
Contras:
Entre as desvantagens do Salesmate contam-se alguns atrasos ocasionais durante as atualizações, embora a equipa de apoio ao cliente avise com antecedência.
A funcionalidade de acompanhamento de e-mails poderia ser mais precisa, o que tem impacto nas campanhas de e-mail e na comunicação com os clientes.
Resumo dos CRMs para consultores financeiros
: Como escolher as melhores ferramentas de CRM para consultores financeiros
Está pronto para investir num CRM para o setor dos serviços financeiros? A lista acima é um excelente ponto de partida para a sua pesquisa. Recomendamos que analise cada uma das plataformas que indicámos e que experimente as suas versões de avaliação gratuitas.
Mas não deixe de Close também Close . Vai adorar Close facilidade Close nos seus processos atuais, bem como as funcionalidades de CRM incluídas, como a segmentação de público-alvo — para garantir que envia a mensagem certa ao público certo — e os nossos marcadores preditivos, que tornam as chamadas de vendas mais rápidas e eficientes.
Gostaria de saber mais sobre como Close ajudá-lo a gerir os dados dos clientes, encontrar potenciais clientes e conduzir a sua equipa de vendas ao sucesso? Experimente agora uma versão de avaliação gratuita de 14 dias!
